- 委託人：阿德
- 案件類型：詐欺、洗錢、人頭帳戶
- 本案結果：不起訴
- 所在地：台北
- 承辦律師：陳軾霖律師
阿德原先工作收入不穩定，且身負學貸及車貸，然因銀行無法順利核貸，為了紓解經濟壓力，便輾轉上網尋找自稱可協助快速核貸之業者。對方以「美化金流」為由，要求阿德將多個銀行帳戶之提款卡寄送至指定地點。
起初，阿德因工作繁忙並未寄出，甚至打算取消申請，然對方卻聲稱若要取消必須給付取消費用。情急之下，阿德只好依指示提供提款卡。直到薪資無法入帳時，阿德才驚覺自己的帳戶已被列為警示帳戶，並遭詐騙集團利用收受不法資金。驚惶失措的阿德因此來電尋求專業律師協助，希望能降低案件所帶來的傷害。
律師主張
阿德雖然有提供帳戶，但構成幫助詐欺須行為人有幫助他人犯罪之主觀故意，意即行為人可得知收受帳戶資料之人將持帳戶向他人從事詐欺取財、洗錢等犯罪而交付。
惟綜觀對話紀錄，阿德主觀上僅認為是一般申貸流程，難以預見其帳戶可能遭詐騙集團作為詐欺他人財物之工具，且其對話紀錄完整保留，有機會在偵查階段向檢察官爭取不起訴處分。
本案結果
阿德在得知事件發生後，內心備感煎熬不安，但在與陳軾霖律師法律諮詢的過程中，認為律師對於詐欺案件具有相當程度的專業性，實務經驗豐富且能快速掌握爭點，針對案件擬定訴訟策略，因此決定委任陳律師處理案件，最終在律師協助辯護下，成功拿到不起訴處分。
本案相關法條
📌刑法第339條：
- 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
- 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
- 前二項之未遂犯罰之。
📌洗錢防制法第19條：
- 有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。
- 前項之未遂犯罰之。
※為維護當事人隱私，案例事實及姓名已改編※
